Investiciniai fondai

Investicinis fondas — kolektyvinio investavimo priemonė: daugelio investuotojų lėšos valdomos pagal fondo taisykles ir investuojamos į vertybinius popierius ar kitą turtą. Jūs perkate fondo vienetus, o ne tiesiogiai kiekvieną poziciją atskirai.

Svarbu: tai edukacinė informacija, ne individuali investavimo rekomendacija. Žemiau — tipai, skirtumai nuo akcijų, mokesčiai ir rizikos; toliau — alternatyvių fondų (BDC / REIT) produktinis blokas ir lentelė Myriad Capital platformoje.

Pagrindiniai tipai

1. UCITS / suderintieji fondai — griežtesni ES diversifikacijos ir skaidrumo reikalavimai; dažnai prieinami mažmenininkams.
2. AIF (alternatyvūs investiciniai fondai) — platesnės strategijos, dažnai aukštesni minimalūs reikalavimai ar kvalifikacijos sąlygos.
3. ETF — biržoje prekiaujami fondai (atskira Myriad tema): ETF portfeliai ir kas yra ETF · ETF fondai.
4. NT / REIT tipo ekspozicija — jei fondas ar biržoje kotiruojamas instrumentas siejamas su nekilnojamuoju turtu — edukacija, ne „garantija“. Plačiau: REIT · Investavimas į NT fondus.

Kuo fondas skiriasi nuo akcijos?

	Akcija	Fondas
Kas tai	Viena įmonė	Krepšelis / strategija
Diversifikacija	Žema (vienoje pozicijoje)	Paprastai aukštesnė
Valdymas	Jūs sprendžiate	Valdytojas pagal taisykles
Likvidumas	Birža (jei listinguota)	Priklauso nuo fondo tipo (ETF vs nebiržinis)

Mokesčiai ir skaidrumas

Fondai turi valdymo / veiklos mokesčius (pvz. TER ar atitikmenį). Prieš investuojant skaitykite KIID/KID / fondo dokumentus. Žemesnis mokestis ≠ geresnė grąža; aukštesnis ≠ saugumas.

Rizikos

• Rinkos ir strategijos rizika
• Likvidumo rizika (ypač nebiržiniuose AIF)
• Valiutos rizika
• Valdytojo / operacinė rizika
• Galite prarasti kapitalą

Myriad Capital

Dalis fondų / instrumentų prieinami per platformą (žr. lentelę žemiau). Akcijoms, obligacijoms ir modeliniams ETF — investicinė sąskaita, obligacijos, ETF portfeliai, akcijos (edukacija).

Alternatyvūs fondai platformoje

Myriad capital investavimo programėleje rasite platų investicinių fondų, investuojančių į alternatyvias turto klases, t.y. privatų kapitalą, skolą, NT, pasirinkimą, kurie investuotojams gali būti alternatyva, siekiant platesnės diversifikacijos ar likvidumo.

Privačios skolos fondai

JAV privačios skolos ir kitas panašaus tipo investicijas atliekančios investicinės bendrovės, kurių akcijomis prekiaujama biržose, yra struktūrizuojamos, kaip verslo plėtros bendrovės (angl. Business Development Company, BDC). BDC įmonės teikia finansavimą mažesnio ir vidutinio dydžio verslams, kurie turi sudėtingesnę prieigą tradicinių paskolų šaltinių (bankų, viešų obligacijų emisijų). Paskolos dažniausiai yra užtikrinamos įmonių akcijomis ar jų turtu. BDC veikla yra panaši į privataus kapitalo fondų. Pagrindinis skirtumas – BDC akcijomis prekiaujama akcijų biržose. Taip pat jos laikosi griežtesnių reikalavimų, dažnai turi labiau diversifikuotą investicijų portfelį, išmoka didelę dalį savo pelno, kaip dividendus.

Nekilnojamojo turto investiciniai fondai

Specializuoti,  į nekilnojamąjį turtą investuojantys investiciniai fondai JAV yra vadinami REIT (angl. Real estate investment trust). REIT valdo, perka, nuomoja įvairius nekilnojamojo turto objektus: komercines patalpas, biurus, viešbučius, prekybos centrus, logistikos centrus ar gyvenamuosius namus. Pagrindinis REIT tikslas yra uždirbti pajamas iš nuomos ir valdomo turto vertės padidėjimo. REIT kompanijos didžiąją dalį pelno – dažnai ir daugiau nei 90% – išmoka investuotojams kaip dividendus, todėl jos tampa pasirinkimu tiems, kurie ieško nuolatinių pajamų srauto šaltinio. Pagrindinis investicijos į REIT fondus privalumas, lyginant su tiesioginėmis investicijomis į NT objektus, yra likvidumas – REIT  fondų akcijomis prekiaujama biržose.

Myriad capital investavimo programėlė

Žemiau pateiktą REIT fondų ir investicinių bendrovių sąrašą rasite Myriad capital investavimo programėlėje. Atsidaryti Myriad capital investicinę sąskaitą galite čia. Dėl detalesnės informacijos susisiekite su Kapitalo rinkų skyriumi el. paštu info@myriadcapital.lt arba tel. nr. +370 645 30102.