Gerbiami skaitytojai, turime puikią temą – ETF fondai. Didžiausia inovacija finansuose per… Šimtą metų. Visų mėgstamiausias instrumentas. Pensijų fondai perka ETF, paprasti investuotojai myli ETF, milijardiniai šeimų ofisai tik į juos dažnai ir investuoja ir čia tik ledkalnio viršūnė.
Norite nusipirkti Argentinos akcijų? ETF. O galbūt super-sudėtingą automatu valdomą strategiją kuri investuoja kuomet rinkos kažką daro? ETF.
Žinoma, visiems ir ypač jums, kadangi skaitote šį straipsnį, kuris iš esmės yra skirtas sudaryti stiprius, tačiau, galų gale, pagrindus – su jumis kalbėsime apie ETF, kaip būdą investuoti į pagrindinius akcijų indeksus ir itin populiarius instrumentus, tokius kaip auksas ar kripto valiutos.
Straipnis yra beveik 4000 žodžių, tai suprasim, jei pasidarys nuobodu. Visgi, gerai suprasdami apie ETF, ilguoju laikotarpiu, sutaupysite nemažai pinigų, ypač, jei būsite tikras, etatinis investuotojas. Tai ką, važiuojame!
ETF reiškia Exchange Traded Fund, lietuviškai – biržoje prekiaujamas fondas. Kaip ir pavadinimas sako, tai investicinis fondas, kuris prekiaujasi biržoje kaip įprasta akcija. Galite jį nusipirkti ir parduoti prekybos dienos metu, jo kaina keičiasi realiu laiku, galite naudoti įvairius sandorio tipus, tokius kaip „limit order” ar „stop loss”.
Tačiau skirtingai nei įprasta akcija, kai perkate ETF, jūs perkate ne vienos įmonės dalį, o nedidelę dalį viso fondo, kuris valdo įvairių vertybinių popierių portfelį. Vienas ETF gali turėti šimtus ar net tūkstančius skirtingų akcijų, obligacijų ar kitų aktyvų.
Įsivaizduokite, kad norite investuoti į visą Europos akcijų rinką. Jums reikėtų nusipirkti šimtų įmonių akcijų, kas būtų labai sudėtinga ir brangu. Bet su vienu ETF, pavyzdžiui, Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (VEUR), galite vienu pirkimu investuoti į daugiau kaip 500 Europos įmonių akcijų. Ir tai kainuoja tik apie 0,10 procento per metus valdymo mokesčių.
Pirmasis ETF fondas buvo sukurtas 1993 metais JAV. Tai buvo SPDR S&P 500 ETF (ticker: SPY), kuris seka S&P 500 indeksą. Šis ETF vis dar yra vienas didžiausių ir labiausiai likvidžių pasaulyje, prekiauja milijardais dolerių kasdien.
Pradinė ETF idėja buvo paprasta: sukurti produktą, kuris sektų indeksą, bet prekiautų kaip akcija. Tai derino indeksinių fondų privalumus (diversifikaciją, žemus kaštus) su akcijų prekybos lankstumu (galima pirkti ir parduoti bet kada per dieną).
Per pirmuosius dešimt metų ETF augimas buvo lėtas. Tačiau 2000 ųjų pradžioje, ypač po dot com burbulo sprogimo, investuotojai pradėjo vertinti pasyvų investavimą ir žemus kaštus. ETF pramonė pradėjo sparčiai augti.
Šiandien pasaulyje yra daugiau kaip 10 000 skirtingų ETF su bendra valdomo turto verte, viršijančia 10 trilijonų dolerių. ETF egzistuoja beveik kiekvienai įmanomam investavimo strategijai – nuo paprastų indeksinių fondų iki sudėtingų teminio investavimo ar sverto strategijų.
ETF struktūra yra šiek tiek sudėtingesnė, nei gali pasirodyti, tačiau esmė paprasta.
Šis sukūrimo ir išpirkimo mechanizmas yra ETF genialumas. Jis užtikrina, kad ETF rinkos kaina visada yra netoli grynosios fondo vertės (NAV). Jei ETF prekiauja su premija (brangiau, nei jo turtas vertas), įgalioti dalyviai gali sukurti naujus ETF vienetus ir parduoti juos pelningai, tačiau taip numušti kainą iki teisingos. Jei prekiauja su nuolaida, jie gali pirkti ETF vienetus rinkoje ir iškeisti juos į pagrindines vertybes, taip užkeliant kainą -> šis procesas yra pilnai automatizuotas.
Dėl šios arbitražo galimybės ETF kainos paprastai labai tiksliai atspindi jų pagrindinio turto vertę. Didelių, likvidžių ETF kainos nukrypimas nuo NAV paprastai yra tik kelių centų ar net mažesnis.
ETF pasaulyje egzistuoja milžiniška įvairovė. Šiandien galite rasti ETF beveik bet kokiai investavimo strategijai ar turto klasei. Žemiau pateikiame pačius populiariausius ETF tipus. Ar jums to kiekvieno reikia? Na, tikrai ne. Giliau pavardijame tuos tipus, kad turėtumėte bendrinį supratimą, kaip galima investuoti. Galbūt į sektorių, galbūt i kąžką nesąmoningai sudėtingo, kad pasigirti draugams. Bet kuriuo atveju, pradėkime!
Tai labiausiai paplitęs ir populiariausias ETF tipas. Jie seka konkrečius rinkos indeksus ir stengiasi tiksliai atkartoti jų grąžą. Pavyzdžiai apima iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX), kuris seka 500 didžiausių JAV įmonių, iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWDA), kuris seka išsivysčiusias rinkas pasaulyje, ar Invesco EQQQ NASDAQ 100 UCITS ETF (EQQQ), kuris seka 100 didžiausių NASDAQ biržoje prekiaujamų technologijų įmonių.
Indeksiniai ETF paprastai turi labai žemus valdymo mokesčius, dažnai nuo 0,05 iki 0,20 procento per metus. Jie suteikia plačią diversifikaciją ir yra pagrindas daugelio investuotojų portfelių.
Šie ETF sutelkti į konkretų ekonomikos sektorių. Galite rasti ETF technologijų sektoriui, sveikatos priežiūrai, finansams, energetikai, nekilnojamajam turtui, vartotojų prekėms ir daugeliui kitų. Jei turite stiprų įsitikinimą apie tam tikro sektoriaus perspektyvas, galite investuoti specifiškai į jį.
Pavyzdžiui, jei tikite, kad technologijos sektorius augs greičiau nei visa rinka, galite pirkti iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF (IUIT). Jei manote, kad atsinaujinanti energija yra ateitis, galite pirkti iShares Global Clean Energy UCITS ETF (INRG).
Ne visi ETF yra akcijų fondai. Obligacijų ETF investuoja į įvairių tipų obligacijas – vyriausybių, korporacinių, savivaldybių, aukšto ar žemo reitingo. Jie suteikia lengvą būdą gauti diversifikuotą obligacijų portfelį be poreikio pirkti individualias obligacijas.
Populiarūs pavyzdžiai: Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF (VAGP), iShares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF (IEAC), iShares Euro Government Bond 15-30yr UCITS ETF (IBGL).
Šie ETF leidžia investuoti į užsienio rinkas. Galite rasti ETF konkrečioms šalims (Kinijos, Indijos, Japonijos ETF), regionams (Europos, Azijos, Lotynų Amerikos ETF) arba besivystančioms rinkoms bendrai (Emerging Markets ETF).
Tarptautiniai ETF suteikia geografinę diversifikaciją ir galimybę dalyvauti greitai augančių ekonomikų augime. Tačiau jie taip pat kelia valiutos riziką ir gali būti nepastovesni nei išsivysčiusių rinkų ETF.
Tai ETF, kurie sutelkti į specifinius investavimo temas ar tendencijas. Pavyzdžiai apima dirbtinio intelekto ETF, kibernetinio saugumo ETF, genomikos ETF, elektromobilių ETF, esports ETF ir daugybę kitų.
Šie ETF leidžia investuoti į konkrečias inovacijas ar tendencijas, kurios, jūsų manymu, formuos ateitį. Tačiau jie paprastai rizikingesni ir turi aukštesnius mokesčius nei plačių rinkų ETF.
Šie ETF investuoja į fizines prekes, tokias kaip auksas, sidabras, nafta, gamtinės dujos, žemės ūkio produktai. Kai kurie laiko fizines prekes, kiti naudoja ateities sandorių kontraktus (angl. futures) sekti kainoms.
Žaliavų ETF suteikia diversifikaciją ir infliacijos apsaugą. Auksas, pavyzdžiui, dažnai laikomas saugiu aktyvu krizės laikais. Visgi, Europoje dėl UCITS reglamento Aukso pirkimas per ETF negalimas. Reikia naudotis ETC instrumentu. Apie jį, galite skaityti čia.
Šie ETF naudoja finansinių išvestinių priemonių ir skolinto kapitalo siekdami padidinti grąžą. Pavyzdžiui, 2x sverto ETF siekia grąžinti dvigubą dienos grąžą, palyginti su sekamu indeksu. Jei S&P 500 pakyla 1 procentą, 2x sverto ETF turėtų pakilti 2 procentus.
Skamba patraukliai, bet šie ETF yra labai rizikingi. Dėl kasdienio grąžos perkompiliavimo jie gali smarkiai nukrypti nuo tikėtinos grąžos ilgesnėje perspektyvoje. Jie skirti tik trumpalaikei prekybai, ne ilgalaikiam investavimui.
Šie ETF siekia grąžinti priešingą rezultatą nei jų pagrindinis indeksas. Jei S&P 500 krenta 1 procentą, atvirkštinis S&P 500 ETF pakyla 1 procentą. Jie naudojami spekuliacijai ar apsisaugojimui nuo rinkos kritimo. Kaip ir svertiniai ETF, atvirkštiniai ETF yra sudėtingi ir rizikingi. Jie taip pat geriausiai tinka trumpalaikei prekybai.
Šie ETF sutelkti į įmones, kurios moka aukštus dividendus. Jie patrauklūs investuotojams, ieškantiems reguliarių pajamų. Kai kurie seka dividendų aristokratus (įmones, kurios didino dividendus 25 metus ar ilgiau), kiti tiesiog renkasi įmones su aukščiausiais dividendų pajamingumais.
Tai ETF, kurie naudoja alternatyvius indeksavimo metodus vietoj tradicinio rinkos kapitalizacijos svėrimo. Jie gali sverti įmones pagal fundamentalius rodiklius, tokius kaip pelną, pardavimus ar dividendus, arba naudoti kitus faktorius, tokius kaip momentumas, kokybė ar maža nepastovumas.
Smart beta ETF teigia siūlantys geresnę rizikos ir grąžos santykį nei tradiciniai rinkos kapitalizacija sverti indeksai. Tačiau jie taip pat turi aukštesnius mokesčius ir jų efektyvumas ilgalaikėje perspektyvoje diskutuotinas.
ETF fondai tapo tokie populiarūs ne be priežasties. Jie siūlo daugybę privalumų, palyginti su kitais investavimo būdais.
Vienas didžiausių ETF privalumų yra diversifikacija. Vienu pirkimu galite investuoti į šimtus ar tūkstančius skirtingų vertybinių popierių. Tai sumažina riziką, susijusią su individualių akcijų laikymu.
Įsivaizduokite, kad norite sukurti diversifikuotą portfelį su 100 skirtingų akcijų. Jums reikėtų atlikti 100 atskirų pirkimų, mokėti sandorių mokesčius už kiekvieną ir nuolat sekti bei rebalansuoti portfelį. Su vienu ETF galite pasiekti panašų ar net didesnį diversifikacijos lygį.
ETF paprastai turi daug žemesnius valdymo mokesčius nei tradiciniai aktyviai valdomi fondai. Daugelio indeksinių ETF metiniai mokesčiai yra tik nuo 0,05 iki 0,20 procento, palyginti su 1 iki 2 procentais aktyviai valdomuose fonduose.
Ši skirtumas gali atrodyti mažas, bet ilgalaikėje perspektyvoje ji daro milžinišką poveikį. Dėl sudėtinės grąžos efekto net 1 procento metinės mokesčių skirtumas gali reikšti dešimtis tūkstančių eurų per kelis dešimtmečius.
Kadangi ETF prekiauja biržoje kaip akcijos, galite juos pirkti ir parduoti bet kada prekybos dienos metu. Galite naudoti limit orderius nustatyti tikslią kainą, už kurią norite pirkti ar parduoti. Galite naudoti stop loss orderius apsisaugoti nuo didelių nuostolių. Galite net prekiauti trumpai (angl. short) arba naudoti opcijas su ETF (nors tai sudėtingesnės strategijos, nerekomenduojamos pradedantiesiems).
Tradiciniai investiciniai fondai prekiauja tik kartą per dieną dienos pabaigoje, ir jūs nežinote tikslios kainos, kurią gausite, kol sandoris įvykdomas.
Dauguma ETF kasdien skelbia savo portfelio sudėtį. Galite tiksliai matyti, kokias akcijas ar obligacijas fondas laiko. Ši skaidrumas leidžia jums žinoti, į ką tiksliai investuojate.
Aktyviai valdomi fondai paprastai atskleidžia savo portfelius tik ketvirtiniais intervalais, ir net tada ne visą informaciją.
ETF struktūra daro juos labai mokesčių efektyvius. Dėl sukūrimo ir išpirkimo mechanizmo ETF gali išvengti realizuotų kapitalo prieaugių, kuriuos paprastai generuoja tradiciniai fondai, kai jie perka ir parduoda vertybes portfelyje.
Tai reiškia, kad ETF turėtojai sumoka mažesnius mokesčius kiekvienais metais, o daugiau pinigų lieka investuota ir gali augti. Mokesčiai mokami tik tada, kai jūs patys parduodate savo ETF vienetus.
ETF suteikia lengvą prieigą prie rinkų ir turto klasių, kurios anksčiau buvo sunkiai prieinamos mažmeniniam investuotojams. Norite investuoti į Vietnamo akcijų rinką? Yra ETF tam. Norite turėti aukso be fizinio laikymo rūpesčių? Yra ETF tam. Norite investuoti į nekilnojamojo turto rinką? Taip, yra ETF ir tam.
Daugelis ETF prekiauja už šimtų ar net dešimčių eurų vieną vienetą. Tai reiškia, kad galite pradėti investuoti su santykinai maža suma. Kai kurie brokeriai net leidžia pirkti ETF dalių dalis (angl. fractional shares), leidžiančias investuoti dar mažiau pinigų.
Nors ETF turi daugybę privalumų, jie nėra tobulas sprendimas kiekvienai situacijai. Svarbu suprasti jų trūkumus ir rizikas.
Nors valdymo mokesčiai žemi, vis tiek turite mokėti brokerio komisinius už kiekvieną ETF pirkimą ar pardavimą. Jei dažnai prekiaujate ar investuojate mažomis sumomis reguliariai, šie kaštai gali susikrauti. Kai kurie brokeriai siūlo tam tikrų ETF nemokamą prekybą, bet pasirinkimas gali būti ribotas.
Tradiciniai investiciniai fondai dažnai leidžia pirkti ir parduoti be sandorių mokesčių. Jei planuojate investuoti fiksuotą sumą kas mėnesį ilgą laiką, tradicinis indeksinis fondas gali būti pigesnis.
ETF prekiauja rinkoje, todėl yra pirkimo kaina (angl. bid) ir pardavimo kaina (angl. ask). Skirtumas tarp jų vadinamas spread. Likvidžiuose ETF spread paprastai labai mažas, tik kelių centų. Bet mažiau likvidžiuose ETF spread gali būti didesnis, kas reiškia, kad mokate daugiau perkant ir gaunate mažiau pardavus.
Nors ETF kaina paprastai labai arti jo grynojo turto vertės, ji gali nukrypti, ypač nepastovios rinkos sąlygose ar mažiau likvidžiuose ETF. Jei perkate ETF, prekiaujantį su premija, mokate daugiau, nei jo turtas tikrai vertas. Žinoma, skirtumas dažniausiai bus mažiau nei 1 ar 0,5 procento.
Su tūkstančiais skirtingų ETF rinkoje pasirinkti tinkamus gali būti pritrenkiančiu. Yra rizika pasirinkti per daug specializuotus ar nišinių ETF, kurie gali būti rizikingesni ir turėti mažesnę grąžą.
Indeksiniai ETF siekia sekti savo pagrindinio indeksą, bet jie niekada neseka tobulai. Visada yra maža paklaida dėl valdymo mokesčių, sandorių kaštų, pinigų srautų valdymo ir kitų veiksnių. Paprastai ši paklaida maža, bet ji egzistuoja ir dėl to, ilguoju laikotarpiu, indekso grąža visuomet bus didesnė nei ETF fondo.
Kai įmonės ETF portfelyje moka dividendus, ETF surenka juos ir vėliau išmoka savo turėtojams. Tai reiškia, kad yra vėlavimas tarp kada dividendas uždirbtas ir kada jūs jį gaunate. Tas vėlavimas reiškia, kad tie pinigai neinvestuoti per tam tikrą laiką. Valdant itin didžiulius portfelius, tai gali reikšti kelias dienas per metus, per kurias galėtų būti uždirbos palūkanos. Žinoma, tai yra praktiškai neegzistuojanti problema paprastiems investuotojams.
Kai kurie ETF, ypač sverto ir atvirkštiniai ETF, yra labai sudėtingi ir rizikingi. Jie gali elgtis visiškai netikėtai, ypač ilgesnėje perspektyvoje. Daugelis investuotojų nesupranta, kaip jie veikia, ir patiria didelių nuostolių. Pavyzdžiui, VIX indekso ETF su svertu turėtu daug kilti, jei akcijų rinka krenta. Visgi, dėl įvairių subtilybių, gali būti, kad akcijų rinka krenta, tačiau toks ETF stovi vietoje ar netgi irgi krenta, kas pagal strategija yra absoliučiai nelogiška – tačiau tai dalis kompleksinės finansinių išvestinių rinkos. Sunku nuspėti.
ETF gali būti uždaryti, jei jie nepritraukia pakankamai turto ar nebeapsimoka operuoti. Nors tai paprastai nereiškia, kad prarandami pinigai (fondas likviduojamas ir investuotojai gauna pinigus), tai gali būti nepatoguma ir sukelti netikėtų mokestinių įvykių.
Su tūkstančiais skirtingų ETF pasirinkimo, kaip rasti tuos, kurie tinkami jūsų portfeliui? Štai keletas svarbių veiksnių, į kuriuos reikia atkreipti dėmesį.
ETF fondai gali būti naudojami daugybei skirtingų strategijų. Štai keletas populiariausių būdų.
Daugelis investuotojų naudoja ETF kaip savo portfelio branduolį. Tai gali būti vienas platus rinkos ETF, pavyzdžiui, Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWRL) arba iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWDA), arba keletas ETF derinys, apimantis akcijas ir obligacijas.
Paprastas trijų ETF portfelis gali atrodyti taip: 60 procentų plačios išsivysčiusių rinkų akcijų ETF, 30 procentų besivystančių rinkų akcijų ETF, 10 procentų obligacijų ETF. Toks portfelis suteikia plačią diversifikaciją su minimaliais kaštais.
Galite naudoti sektorinius ETF pridėti daugiau tiems sektoriams, kuriais tikite. Pavyzdžiui, jei jūsų branduolys yra platus rinkos ETF, bet tikite, kad technologijos sektorius augs greičiau, galite pridėti technologijų sektoriaus ETF kaip papildomus 10 ar 15 procentų portfelio.
ETF suteikia lengvą būdą investuoti už savo šalies ribų. Galite turėti išsivysčiusių rinkų ETF (Europa, Japonija) ir besivystančių rinkų ETF (Kinija, Indija, Brazilija) diversifikuoti geografiškai. Dažnai surasite šiuos fondus denominuotus ir Eurais, net jei investuoja už Europos ribų.
Obligacijų ETF teikia lengvesnį būdą investuoti į obligacijas nei pirkti individualias obligacijas. Galite rinktis trumpalaikių ar ilgalaikių obligacijų ETF, vyriausybių ar korporacinių, aukšto ar žemo reitingo, priklausomai nuo jūsų rizikos tolerancijos ir pajamų poreikių.
Jei tikite konkrečiomis investavimo temomis, galite naudoti teminius ETF. Pavyzdžiui, jei tikite, kad dirbtinis intelektas pakeis pasaulį, galite investuoti į AI ETF. Tačiau atminkite, kad teminiai ETF rizikingesni ir turėtų sudaryti tik mažą portfelio dalį.
ETF mokesčių efektyvumas daro juos puikiu pasirinkimu apmokestinamoms sąskaitoms. Galite laikyti ETF paprastoje brokerio sąskaitoje ir mokėti minimalius mokesčius kiekvienais metais.
Galite nustatyti automatinį planą investuoti fiksuotą sumą į ETF kas mėnesį. Daugelis brokerių leidžia tai padaryti be mokesčių. Tai efektyvi strategija išvengti rinkos laikimo bandymo ir nuosekliai kurti turtą.
ETF dažnai lyginami su tradiciniais investiciniais fondais (angl. mutual funds). Koks skirtumas ir kuris geriau?
Tradiciniai fondai egzistuoja daug ilgiau nei ETF. Jie prekiauja tik kartą per dieną dienos pabaigoje. Jūs pateikiate sandorį, bet nežinote tikslios kainos, kol dienos pabaigoje nėra apskaičiuojamas NAV. Daugelis tradicinių fondų yra aktyviai valdomi, su profesionaliais valdytojais, bandančiais lenkti rinką. Pavyzdžiui visi pensijų fondai Lietuvoje yra būtent tradiciniai fondai. Tiesa, šie fondai investuoja į ETF.
ETF prekiauja visą dieną kaip akcijos. Žinote tikslią kainą, už kurią perkate ar parduodate. Dauguma ETF yra pasyviai valdomi, seka indeksus. ETF paprastai turi žemesnius mokesčius ir yra mokesčių efektyvesni.
Tačiau tradiciniai fondai turi kai kurių privalumų. Kai kurie leidžia automatines investicijas be sandorių mokesčių. Jei jau turite tradicinių fondų su gera istorija ir žemais mokesčiais, galbūt nėra priežasties keisti.
Daugelis investuotojų šiandien renkasi ETF dėl jų lankstumo, žemų kaštų ir mokesčių efektyvumo. Bet svarbiausia ne ar naudojate ETF ar tradicinį fondą, o ar turite gerai diversifikuotą, žemo kaštų portfelį, atitinkantį jūsų tikslus.
Nors yra tūkstančiai ETF, keletas dominuoja pagal turto dydį ir prekybos tūrį Europoje. Štai keletas populiariausių UCITS ETF.
Vienas didžiausių ir populiariausių UCITS ETF Europoje. Seka S&P 500 indeksą, apimantį 500 didžiausių JAV įmonių. Išlaidų santykis 0,07 procento. Labai likvidus su milijonais eurų, prekiaujamais kasdien.
Investuoja į visą pasaulio akcijų rinką, tiek išsivysčiusias, tiek besivystančias rinkas. Apie 4 000 akcijų iš daugiau kaip 50 šalių. Išlaidų santykis 0,22 procento. Vienas ETF viso pasaulio diversifikacijai.
Seka išsivysčiusias rinkas pasaulyje. Apie 1 500 įmonių iš 23 išsivysčiusių šalių. Išlaidų santykis 0,20 procento. Populiarus pasirinkimas plačios pasaulio rinkos ekspozicijai.
Seka išsivysčiusias Europos rinkas. Apie 400 įmonių iš didžiųjų Europos ekonomikų. Išlaidų santykis 0,12 procento. Puikus pasirinkimas Europos rinkos ekspozicijai.
Investuoja į išsivysčiusias Europos rinkas. Daugiau kaip 500 įmonių. Išlaidų santykis 0,10 procento. Plati Europos diversifikacija už žemus kaštus.
Investuoja į plačią pasaulinę obligacijų rinką, įskaitant vyriausybių ir korporacinių obligacijų. Daugiau kaip 10 000 obligacijų. Išlaidų santykis 0,10 procento. Branduolinis pasirinkimas obligacijų alokacijai.
Seka NASDAQ 100 indeksą, apimantį 100 didžiausių nefinansinių įmonių NASDAQ biržoje. Daug technologijų įmonių. Išlaidų santykis 0,30 procento. Populiarus tarp augimo investuotojų.
Investuoja į besivystančias rinkas (Kinija, Indija, Brazilija ir kt.). Apie 1 400 įmonių. Išlaidų santykis 0,18 procento. Aukštesnė rizika, bet ir aukštesnio augimo potencialas.
Laiko fizinį auksą. Leidžia investuoti į auksą be fizinio laikymo rūpesčių. Išlaidų santykis 0,12 procento. Populiarus infliacijos apsaugai ir diversifikacijai.
Net su visais ETF privalumais investuotojai gali daryti klaidų. Štai dažniausios klaidos ir kaip jų išvengti.
Kai kurie perka dešimtis skirtingų ETF, manydami, kad tai suteikia geresnę diversifikaciją. Bet jei turite 20 skirtingų plačių rinkos ETF, jūs tiesiog dubliuojates ir komplikuojate savo portfelį. Paprastumas dažnai geresnis.
Labai specifiniai ar egzotiški ETF gali atrodyti patrauklūs, bet jie dažnai rizikingesni, turi aukštesnius mokesčius ir mažiau likvidumo. Nebent turite labai įtikinamą investavimo tezę, laikykitės link plačiai diversifikuotų ETF.
ETF lankstumas gali būti pagunda prekiauti dažnai. Bet kiekvienas sandoris kainuoja pinigų ir generuoja mokesčių įvykius. Dauguma investuotojų geriau padarytų pirkdami ir laikydami ilgalaikėje perspektyvoje.
Svertiniai ir atvirkštiniai ETF skirti trumpalaikei prekybai. Jei laikote juos ilgiau nei kelias dienas ar savaites, jų elgesys gali būti visiškai netikėtas dėl kasdienio grąžos perskaičiavimo.
Nors pačio ETF mokesčiai efektyvūs, vis tiek turite mokėti mokesčius už kapitalo prieaugį, kai parduodate pelningai, ir už dividendus.
Jei esate naujas ETF investavime, štai keletas praktinių patarimų, kaip pradėti.
ETF fondai pakeitė investavimo pasaulį, suteikdami mažmeniniam investuotojui įrankius, kurie anksčiau buvo prieinami tik institucijoms ir turtingiems. ETF derina diversifikacijos, žemų kaštų, mokesčių efektyvumo ir lankstumo privalumus viename produkte.
Ar ETF fondai tinka jums? Daugumai investuotojų atsakymas yra taip. Tačiau kaip, bet koks investavimo įrankis, jie turi būti naudojami atsakingai ir atitikti jūsų bendrą finansinį planą.
Atsakomybės apribojimas
Šis rinkodaros pranešimas parengtas, remiantis marketwatch.com, reuters.com, finance.yahoo.com, bloomberg.com, investing.com, forexfactory.com, investopedia.com, cnn.com, forbes.com ir kituose viešuose šaltiniuose pateikta informacija. MC neatliko informacijos patikrinimo, todėl negarantuoja jos teisingumo, išsamumo ir pan. Tai nėra asmeninio pobūdžio investavimo rekomendacija, nes rinkodaros pranešimas parengtas, nevertinant konkretaus asmens investavimo tikslų, rizikos tolerancijos, finansinės būklės ir pan. Informacija atspindi MC nuomonę jos pateikimo momentu ir gali bet kada pasikeisti. MC neįsipareigoja atnaujinti rinkodaros pranešime pateiktos informacijos. Rekomenduojame prieš pasinaudojant rinkodaros pranešime pateikta informacija pasitarti su nepriklausomais finansiniais patarėjais. Ši informacija yra skirta potencialiems investuotojams, kuriems priimtina aukšta rizika, jie gali prarasti 100% investuoto kapitalo ir tai neturės reikšmingos įtakos investuotojo (jo šeimos) įprastam gyvenimui. Investuotojui, siekiančiam aukštesnės grąžos, turi būti priimtinas aukštas finansinės priemonės kainos svyravimas. Ši informacija neskirta asmenims, kurie siekia investuotos sumos apsaugos, garantuotos ir/ar aiškiai numatomos investicijų grąžos.
“Myriad capital” investavimo programėlėje galite investuoti į akcijas, obligacijas, ETF ir kitas finansines priemones. Investavimo programėlė yra skirta visiems – nesvarbu ar esate patyręs ar pradedantysis investuotojas, investuojate aktyviai ar laikotės ilgalaikio investavimo strategijos. “Myriad capital” siekia, kad investavimas būtų suprantamas ir prieinamas kiekvienam investuotojui.