Atvirojo Tipo Investiciniai Fondai yra skirstomi pagal tai, į ką investuoja ir tuomet pagal strategiją. Akcijų bei obligacijų fondai dažnai turi daugybę kategorijų pagal strategiją, todėl sekcija apžvelgs tik kelias pagrindines. Yra du pagrindiniai investicinių fondų tipai:
- Aktyviai Valdomi.
- Indeksiniai: Toks fondas laiko akcijas kurios yra tam tikrame indekse ir jų nekeičia, iki kol indeksas nekinta. Tai yra pasyvus fondas, dėlto jame mokesčiai yra maži.
Aktyviai valdomi fondai yra skirstomi į vieną iš keturių kategorijų:
- Pinigų Rinkos Fondai:
Tai yra saugiausi fondai, nes šie investuoja į pačius likvidžiausius ir saugiausius instrumentus, tokius kaip JAV 3-mėnesių obligacijas. Šių fondų tikslas yra išlaikyti vienos akcijos vertę lygią $1. Investuotojai naudoja tokius fondus, kad „priparkuoti” kapitalą, iki kol jis bus panaudotas kažkur kitur.
Nors tokie fondai ir bando išlaikyti akcijų vertę lygią $1, tačiau tai gali šiek tiek keistis, nes neįmanoma visuomet idealiai valdyti fondą.
- Akcijų Fondai:
Šie fondai investuoja į akcijų krepšelius ir gali bandyti pasiekti įvairius tikslus, pavyzdžiui gauti dividendus, greitai augti ir tai gali daryti investuojant į didelės, o galbūt mažos kapitalizacijos įmones.
Tokio tipo fondai tinka investuotojams, kurie nori investuoti ilgam ir per daug metų patirti didelį kapitalo prieaugį. Tokia investicija turėtų atpirkti infliaciją ir dar „ant viršaus” uždirbti.
- Obligacijų Fondai:
Šie fondai investuoja į obligacijas ir jų tikslas yra sukurti kokybišką pajamų srautą investuotojams, kuris fondo yra išmokamas dividendų pavidalu. Pagrindinės obligacijų fondų kategorijos yra vyriausybinių obligacijų fondai, įmonių obligacijų fondai, aukšto pajamingumo obligacijų fondai.
- Turto Alokacijos Fondai:
Tokio tipo fondai investuoja tiek į akcijas, tiek į obligacijas, o kartais ir į kitas turto klases. Tokiu būdu yra sudaromas turto klasių krepšelis, kuris yra saugesnis, nei, kad krepšelis, padarytas tik iš įvairių akcijų arba obligacijų.
Toks fondas tinka tiems, kurie ieško vidutinių grąžų ir šiek tiek saugesnio portfelio. Toks portfelis turėtų judėti šiek tiek daugiau nei infliacija.
