Modeliniai Portfeliai

Parenkant investuotojui tinkamą portfelio valdymo strategiją vertinami šie pagrindiniai faktoriai:

– Investuotojo tikslai (ko siekiama investuojant, siektina grąža);

– Investuotojo savarankiškumo poreikis (ar investicijos bus valdomos asmeniškai, ar portfelio valdymas bus patikėtas valdytojui);

– Planuojamas investavimo laikotarpis (nuo to priklausys pasirenkamos turto klasės, jų proporcijos, finansinių priemonių pasirinkimas);

– Rizikos tolerancija (siektina grąža tiesiogiai koreliuoja su prisiimama rizika, investuotojas turi nuspręsti kokio dydžio nuostoliai jam priimtini).

Myriad capital investiciniai modeliniai portfeliai sudaromi iš likvidžių, mažomis adminstracinėmis sąnaudomis pasižyminčių biržoje prekiaujamų fondų (Exchange Traded Funds), investuojančius į akcijas, obligacijas ir kitus vertybinius popierius.

Investuotojas planuodamas savo investicijas turi atsižvelgti į numatomą investavimo laikotarpį. Reikėtų įsivertinti kiek laiko galimai užtruks, kol bus pasiektas išsikeltas investavimo tikslas. Investavimo laikotarpio tikslui pasiekti planavimas padeda nuspręsti, kiek agresyvi ar konservatyvi turėtų būti investavimo strategija. Didžiąją dalį išsikeltų investavimo tikslų galima skirstyti į trumpus, vidutinius ir ilgus laikotarpius. Tarp finansų rinkos dalyvių priimtina laikyti, jog trumpo laikotarpio investicijos siekia iki 3 metų, vidutinio – 3 -10 metų, o ilgo – virš 10 metų. Jeigu investicijas norėsite pradėti atsiimti pvz. 3 metų bėgyje, tokiu atveju investiciniame portfelyje neturėtų būti daug trumpuoju laikotarpiu didesniu kintamumu (pvz. akcijų) pasižyminčių turto klasių.

Investuotojo noras prisiimti riziką yra vienas iš pagrindinių veiksnių, lemiančių sprendimą dėl investicinio portfelio sudarymo ir diversifikacijos skirtingų turto klasių atžvilgiu. Kuo daugiau rizikos investuotojas yra linkęs prisiimti, tuo didesnę potencialą grąžą pasirinktas turtas gali sugeneruoti. Didesnės arba didesnės rizikos investicijos laikui bėgant uždirba didesnę ar didelę grąžą, tačiau trumpuoju laikotarpiu tokios investicijos gali arba pasižymi didesniu nepastovumu ir kintamumu (angl. volatillity). Kiekvieno portfelio valdytojo ir investuotojo tikslas yra pasiekti tinkamą priimtinos rizikos ir grąžos santykį, renkantis tokias investicijas, kurios padės įgyvendinti užsibrėžtus investavimo tikslus. Nustatant asmeninę toleruotiną riziką, reikėtų atsižvelgti į priimtiną investicijų vertės svyravimą, reikalingą likvidumą, investavimo laikotarpį.

Investicinė grąža priklauso nuo investuotojui priimtinos rizikos tolerancijos ir jam parenkamos investavimo strategijos.

Tikėtina metinė grąža (remiantis ilgalaikiais istoriniais duomenimis):

Konservatyvus: 5 – 6%

Subalansuotas: 7 – 8%

Augimo: 9 – 10%

Atkreipiame dėmesį, kad istorinė finansinių priemonių grąža negarantuoja tokio pačio rezultato ateityje.

Investicinį portfelį galite suformuoti ir savarankiškai. Tam reikės atsidaryti investicinę sąskaitą. Tą galite padaryti čia.

Atsidarius investicinę sąskaitą gausite prieigą prie „Myriad capital” investavimo platformos, kurios pagalba pasieksite Myriad capital modelinių portfelių valdyme naudojamus ETF fondus ir daugelį kitų finansinių priemonių.

Jeigu neturite investavimo patirties, „Myriad capital” makleris padės suteiks Jums individualią konsultaciją. Gausite prieigą prie video mokymų kanalo, straipsnių, apžvalgų bei atrinktų investicinių fondų ir obligacijų sąrašų, kurių pagalba galėsite susiformuoti ilgalaikį tvarų investicinį portfelį.